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Beratung ist gefragt (Teil II)

 Autor: Gerhard Schade

Private Altersvorsorge jetzt analysieren lassen

Immer wieder stoßen wir in der Praxis auf Fälle, bei denen zwar Altersvorsorge betrieben wird, diese aber
nicht den tatsächlichen Bedürfnissen enstpricht.

Insbesondere die Lücke zwischen dem heutigen Einkommen und den späteren Einkünften ist meist sehr groß. Auch findet eine Berücksichtigung bereits vorhandener Kapitalanlagen oftmals nicht statt. Über Möglichkeiten und  Steuerstundungseffekte wird nicht beraten.

Folgender Fall: Die Altersvorsorge einer Führungskraft mit Jahreseinkommen von € 60.000 wurde über eine Direktversicherung geregelt. Da aber die Einzahlung in eine Direktversicherung jährlich auf 4% der BBG begrenzt ist, konnte in dem konkreten Fall nur ein Vorsorgekapital von 170.000 € generiert werden. Das sind gerade mal drei heutige Jahreseinkommen der Führungskraft.

Daher ist auch bei der privaten Altersvorsorge Beratung von Fachleuten erforderlich, um eine dem heutigen
Lebensstandard sichernde Altersvorsorge zu bekommen.

Kontaktieren Sie uns daher zum Thema Analyse private Altersvorsorge

Vermögen jetzt analysiern lassen

In der Vergangenheit wurden seitens der sog. Bankberater meist nur Kapitalanlagen verkauft, die in die
Vorgaben ihres Arbeitgebers passten. Bankinteressen gingen vor Kundeninteressen.

Eine unabhängige Beratung war in den seltensten Fällen möglich. Oftmals wurden die Produkte durch die Banker selbst nicht verstanden.

Leider wird heute nach der Finanzkrise bei vielen Banken nach dem gleichen Prinzip weitergearbeitet.

Entscheidend ist aber, ob die Art der Anlage zu den Zielen und dem Anlageverhalten des Kunden passt.

Wir bieten Ihnen daher über unsere Kontakte zu unabhänguigen Banken eine neutrale Depotanalyse an, aus der Sie leicht erkennen können,inwieweit Ihr Depot mit Ihren Vorstellungen übereinstimmt und was Sie ggf. tun können, um Ihr Depot auf Ihre Vorstellungen abzustimmen.

Kontaktieren Sie uns daher zum Thema Vermögensanalyse

Die Betriebliche Altersvorsorge ist seit fast zwei Jahrzehnten das Spezialgebiet von Gerhard Schade. Durch die richtige Gestaltung der betrieblichen Altersvorsorge werden arbeitsrechtliche Risiken minimiert und die Finanzierbarkeit an den Planungszeitraum des Unternehmens angepasst. Mittels der betrieblichen Altersvorsorge entstehen für das Unternehmen vor der Bilanz zusätzliche, ständig verfügbare Finanzreserven.

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